Tajvan új pénzmosási törvénye: Börtönbüntetés az illegális kriptoüzemeltetők számára

A tajvani parlament jóváhagyta a pénzmosás elleni törvények (AML) új módosításait. Ezek a változások megkövetelik a kriptopénzcégektől, hogy regisztráltassák magukat az AML-megfelelőség érdekében, és illegálissá teszik a minősíthetetlen kriptopénzszolgáltatók működését. A törvényhozó jüan kedden késő este fogadta el ezeket a módosításokat a Központi Hírügynökség szerint.

Az új szabályok életbe lépésével mindenkinek, aki kriptopénz-szolgáltatást kínál Tajvanon, be kell tartania az AML-eljárásokat és regisztráltatnia kell szolgáltatásait. Ha ezt elmulasztják, akár két év börtönbüntetésre vagy 5 millió NT$-ig (153 800 dollár) terjedő pénzbírságra számíthatnak.

A frissített szabályozás a külföldi kriptoplatformoktól is megköveteli, hogy helyi szervezeteket hozzanak létre és regisztráltassák magukat az AML-megfelelés érdekében. Ha nem tesznek eleget a követelményeknek, büntetőjogi vádakkal nézhetnek szembe.

A Pénzügyi Felügyeleti Bizottság (FSC) által bevezetett szabályok szerint Tajvan 2021 júliusa óta kötelezi a kriptoszolgáltatókat az AML-törvények betartására. E szabályok ellenére a kriptoipar még mindig nagyrészt szabályozatlan. Májusban Huang Mou-hsin igazságügyi miniszterhelyettes azt mondta, hogy a hatóságok csak közigazgatási szankciókat szabhatnak ki az AML-törvényeket be nem tartó cégekre.

Kevin Cheng, kriptoügyvéd és a Tajvani Fintech Szövetség főtitkára megosztotta az új követelményekkel kapcsolatos aggodalmait. Azt mondta, hogy „nehéz helyzetbe” kerülnének azok a vállalkozások, amelyek nem töltötték ki az AML-nyilatkozatokat, amikor az új szabályok hatályba lépnek.

Ezek a vállalkozások bizonytalansággal fognak szembesülni, mivel nem fogják tudni, hogy mikor véglegesítik a felülvizsgálati előírásokat, ami hosszú várakozási időszakokhoz vezet. Még az is előfordulhat, hogy a nyilvántartási standardok hivatalos bejelentése után újra kell kezdeniük a folyamatot.

Cheng azt is megjegyezte, hogy azok a cégek, amelyek már elvégezték a pénzmosás elleni regisztrációt, ideiglenesen tovább működhetnek. A jövőben azonban szigorúbb felülvizsgálatokkal kell majd szembenézniük, ami megnehezíti a folyamatos megfelelést.

Az FSC a kriptoeszközökre vonatkozó külön törvényt is fontolgat. Az FSC elnöke, Jin-Lung Peng bejelentette, hogy ezt a javaslatot 2025 júniusában nyújtják be a tajvani legfelsőbb közigazgatási szerv, a végrehajtó jüan elé.

A múlt hónapban a helyi kriptopénzágazat jelentős lépést tett egy iparági szövetség létrehozásával. Ennek a szövetségnek az a célja, hogy olyan önszabályozó szabályokat hozzon létre, amelyek összhangban vannak a kormányzati iránymutatásokkal, segítve ezzel egy szervezettebb és szabálykövetőbb iparági környezet kialakítását.