Silvergate volt vezérigazgatója a kormányzati nyomásgyakorlást okolja
-
Írta
Nekrošius Gintautas - Frissítve 2026-09-09 19:25:52
A Silvergate volt vezérigazgatója, Alan Lane a kriptovalutákra fókuszáló hitelező 2023-as önkéntes felszámolását a Biden-kormányzat politikai és szabályozási nyomásgyakorlásának tulajdonította. Lane fenntartja, hogy a bank fizetőképes maradt annak ellenére, hogy jelentős betétkivonási hullámot élt át.
Egy friss Substack bejegyzésben Lane azt állította, hogy a Silvergate folytathatta volna működését még azután is, hogy 2022 negyedik negyedévében teljesítette a keresleti betétek 70%-át kitevő kifizetéseket. Az eseményeket, amelyek a felszámoláshoz vezettek, „a Biden-kormányzat koordinált támadásának” minősítette.
Tartalomjegyzék
A Silvergate pénzügyi helyzete és Lane állításai
Lane megjegyezte, hogy a Silvergate rendelkezett likvid eszközökkel, amelyeket el lehetett adni vagy fedezetként lehetett felajánlani a nagy mértékű kivonások időszakában. A bank 2023. januári üzleti frissítése szerint a digitális eszközök betétei 68%-kal csökkentek, 11,9 milliárd dollárról 3,8 milliárd dollárra estek a negyedévben.
A Silvergate 5,2 milliárd dollár értékben adott el adósságpapírokat, 718 millió dolláros veszteséget szenvedve el, és az év végén 4,6 milliárd dollár készpénzt és készpénz-egyenértékest jelentett. Lane állításai első kézből származó betekintést nyújtanak abba, hogy az amerikai ügynökségek célja volt-e a kriptovállalatok banki szolgáltatásokhoz való hozzáférésének korlátozása.
Szövetségi megállapítások és szabályozási intézkedések
Lane beszámolója eltér a szövetségi megállapításoktól, amelyek a bank felszámolását a koncentrált betétállományának, finanszírozási kockázatainak, valamint a vállalatirányítási és megfelelőségi hiányosságoknak tulajdonították. A Federal Reserve Board felügyelői hivatala által 2023 szeptemberében végzett felülvizsgálat arra a következtetésre jutott, hogy a Silvergate kriptobetétesekre való támaszkodása, gyors terjeszkedése és többszintű finanszírozási kockázatai kulcsfontosságú tényezők voltak.
A felülvizsgálat a vállalatirányítás és a kockázatkezelés jelentős hiányosságaira is rámutatott, jelezve, hogy a vizsgálóknak határozottabban kellett volna fellépniük. Lane az iparra nehezedő nyomás bizonyítékaként említette a 2023 elején kiadott ügynökségek közötti kripto-kockázati nyilatkozatokat is.
AML kudarcokra és büntetésekre vonatkozó állítások
Lane fenntartotta, hogy egyetlen szabályozó sem támasztotta alá a Silvergate pénzmosás elleni (AML) ellenőrzéseinek hiányosságait. Azonban 2024 júliusában a Értékpapír- és Tőzsdebizottság (SEC) vádat emelt a Silvergate Capital, Lane és Kathleen Fraher volt kockázatkezelési igazgató ellen, azzal vádolva őket, hogy félrevezették a befektetőket a bank AML programjával kapcsolatban.
A SEC azt állította, hogy a Silvergate automatizált rendszere nem felügyelt több mint 1 billió dollár értékű tranzakciót, és nem észlelt közel 9 milliárd dollár értékű gyanús átutalást az FTX entitások között. Lane a SEC vádjait az állítások elismerése vagy tagadása nélkül rendezte, beleegyezve egy 1 millió dolláros büntetésbe és egy ötéves tilalomba, amely megakadályozza, hogy tisztviselőként vagy igazgatóként szolgáljon. Külön, a Federal Reserve 43 millió dolláros bírságot szabott ki a Silvergate-re a tranzakciófelügyeleti hiányosságok miatt.
